System monitorowania finansów działa obecnie niemal bezbłędnie. Każda operacja bankowa przechodzi przez gęste sito algorytmów szukających nieprawidłowości. Niefrasobliwy wpis w tytule przelewu potrafi skutkować kontrolą. Banki wykorzystują zaawansowane algorytmy do analizy każdej operacji finansowej...
Policjanci z kujawsko-pomorskiego i Wielkopolski otrzymują zgłoszenia od klientów jednego z banków o wypłatach z kont. "To zorganizowana, grubsza akcja”
Mama jedenaściorga dzieci, w tym pięcioraczków, przekazała nowe informacje o długu po zmarłej sześć lat temu matce, który urósł do 60 tys. zł i doprowadził do blokady jej kont. "Na koncie było niezajęte 500 zł i udało mi się je wypłacić. Co gorsza -...
Małżeństwo kupiło nieruchomość za ponad 300 tysięcy złotych. Wydali na nią swoje oszczędności, a sprawą zainteresował się urząd skarbowy. W związku z tym, że nie byli w stanie udowodnić, że pieniądze pochodzą z legalnego źródła, musieli stawić czoła...
Przesyłanie środków z jednego rachunku na drugi to rutynowa operacja, ale co dzieje się, gdy suma jest znacząca? Przed zleceniem przelewu upewnij się, że nie przekraczasz progu, który mógłby zainteresować organy podatkowe. Należy pamiętać, że banki s...
W rodzinie często spotyka się darowizny, zwłaszcza na rzecz wnuków i dzieci. Mimo dobrych intencji, należy pamiętać o obowiązujących przepisach. Fiskus precyzyjnie definiuje, kto i ile może przekazać bez konieczności opłaty podatku. Dowiedz się, jaki...
Trzymanie pieniędzy w domu nie jest nielegalne, ale w świetle polskiego prawa może okazać się finansową pułapką. Urząd skarbowy nie interesuje się tym, że ktoś posiada gotówkę, dopóki jej nie wydaje. Problem zaczyna się w chwili, gdy domowe oszczędno...
Transakcje między bliskimi często mają charakter nieformalny, "po znajomości", bez dokumentacji. Mimo to, nawet przy zakupie od członka rodziny, urząd skarbowy może mieć własną opinię. Sprawdź, kiedy umowa jest konieczna, co należy zgłosić i jakie po...
Mieszkasz razem bez zawierania małżeństwa? Bądź czujny, ponieważ urząd skarbowy może Cię zaskoczyć! Nawet regularne przelewy na wspólne potrzeby mogą być potraktowane jako darowizny i podlegać opodatkowaniu sięgającemu 20%. Skarbówka nie traktuje zwi...